Giảm thuế năm 2023 như thế nào?

Các chuyên gia tài chính cho biết nếu bạn nhận được một hóa đơn thuế bất ngờ trong mùa này, thì không còn quá sớm để chuẩn bị cho năm tới

Tính đến ngày 14 tháng 4, IRS đã xử lý gần 76 triệu khoản tiền hoàn lại, với khoản thanh toán trung bình là 2.840 USD, tức là 8. Nhỏ hơn 5% so với số tiền hoàn lại vào cùng thời điểm năm ngoái

Thông thường, bạn sẽ được hoàn lại tiền khi đã thanh toán vượt mức trong suốt cả năm, trong khi đó bạn nhận được hóa đơn thuế vì chưa thanh toán đủ. Dưới đây là một số động thái cần xem xét, bất kể điều gì xảy ra trong mùa giải này

Thông tin khác từ Lập kế hoạch thuế thông minh

Dưới đây là một số tin tức khác về kế hoạch thuế

• Đây là cách để được hoàn thuế nhanh hơn
• Khi nào cần các mẫu đơn chính để nộp tờ khai thuế của bạn
• Tín dụng thuế xe điện sẽ khó nhận được hơn

1. Xem lại lợi tức năm 2022 của bạn

Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận Eric Scruggs, người sáng lập Hark Financial Planning ở Boston, cho biết: “Nếu bạn có một hóa đơn thuế bất ngờ vào năm ngoái, bước đầu tiên là tìm hiểu lý do tại sao”. Anh ấy cũng là một đại lý đã đăng ký

Ví dụ: có sự khác biệt giữa thu nhập cao hơn từ một sự kiện diễn ra một lần, chẳng hạn như tiền thưởng lớn, và doanh thu định kỳ từ một công việc bận rộn thành công, ông nói.

Đối với kịch bản thứ hai, bạn có nhiều thời gian để thực hiện các khoản thanh toán thuế ước tính hàng quý hoặc điều chỉnh khoản khấu trừ tiền lương tại nơi làm việc của bạn để giảm bớt hóa đơn cho năm tới, Scruggs nói

2. Kiểm tra khoản khấu trừ của bạn

Nếu bạn nợ nhiều thuế hơn dự kiến ​​cho năm 2022, bạn có thể xem lại khoản khấu trừ tiền lương của mình cho năm 2023 và thực hiện các điều chỉnh cần thiết

Kevin Brady, CFP có trụ sở tại New York và phó chủ tịch của Wealthspire Advisors, cho biết bạn có thể giảm số lượng phụ cấp của mình hoặc dành nhiều hơn từ mỗi khoản tiền lương. Cả hai đều xảy ra trên Mẫu W-4 thông qua chủ lao động của bạn

Ông nói: “Một phép tính đơn giản là chia số thuế bổ sung phải nộp vào năm 2022 cho số tiền lương còn lại vào năm 2023”.

3. Xem lại danh mục đầu tư của bạn

Brett Koeppel, CFP và người sáng lập Eudaimonia Wealth ở Buffalo, New York cho biết, bạn có thể chưa nghĩ đến thuế của năm tới, nhưng bây giờ là thời điểm tuyệt vời để xem lại danh mục đầu tư của bạn.

Nếu bạn có ba loại tài khoản - môi giới, miễn thuế và miễn thuế - bạn có thể có chiến lược về nơi giữ tài sản. Koeppel cho biết vì các khoản đầu tư vào tài khoản môi giới phải chịu thuế nên bạn có thể xem xét kỹ lưỡng những khoản đầu tư đó.

VIDEO1. 2901. 29

IRS dự kiến ​​sẽ thu được hơn 2 USD. Thuế thu nhập 5T năm nay

Hộp Squawk

Ví dụ: các tài sản tạo thu nhập, chẳng hạn như trái phiếu, một số quỹ tương hỗ hoặc quỹ tín thác đầu tư bất động sản, có thể có nhiều khả năng dẫn đến hóa đơn thuế hàng năm trong tài khoản môi giới.

Tuy nhiên, nếu thu nhập của bạn đủ thấp, bạn có thể không phải trả thuế cho các khoản đầu tư. Vào năm 2023, bạn có thể đủ điều kiện hưởng tỷ lệ lãi vốn dài hạn 0% với thu nhập chịu thuế là 44.625 USD trở xuống hoặc 89.250 USD trở xuống đối với các cặp vợ chồng nộp đơn cùng nhau

Khi bạn có thu nhập cao, bạn có xu hướng phải trả tỷ lệ phần trăm thuế cao hơn người có thu nhập trung bình. Nếu bạn là người có thu nhập cao, bạn có thể nghĩ rằng mình không có lựa chọn nào khác - rằng bạn phải cam chịu gánh nặng thuế cao. Nhưng đo co thực sự la tinh huông?

Câu trả lời ngắn gọn là không

Tại CMP, chúng tôi dành nhiều thời gian với khách hàng, kể cả những khách hàng có thu nhập khá, thảo luận và làm việc về kế hoạch thuế chủ động. Trên thực tế, một trong những câu hỏi phổ biến nhất mà chúng tôi nghe được là

Cách tốt nhất để giảm thu nhập chịu thuế là gì?

hoặc có thể bạn đang thắc mắc

Cách giảm thu nhập chịu thuế

Đừng lo. Chúng tôi sẽ đề cập đến tất cả những điều đó và hơn thế nữa trong bài đăng trên blog này

Bạn càng kiếm được nhiều tiền, thuế của bạn sẽ càng phức tạp hơn. Vì vậy, nếu bạn có thu nhập cao hơn hầu hết mọi người, điều quan trọng là phải làm việc với một kế toán viên lành nghề để tìm ra cách giảm số thuế thu nhập bạn phải trả. Ngoài việc áp dụng khoản khấu trừ tiêu chuẩn và các khoản khấu trừ khác, bạn có thể làm nhiều việc để giảm số tiền mình phải trả.

Tổng quan về các quy tắc thuế dành cho người có thu nhập cao

Hãy bắt đầu với cái nhìn tổng quan về các quy định về thuế đối với người có thu nhập cao

Đạo luật AN TOÀN, trở thành luật vào cuối năm 2019, có một số điều khoản áp dụng cho những người có thu nhập cao, bao gồm những điều sau:

• Nâng độ tuổi nhận Khoản phân phối tối thiểu bắt buộc [RMD] từ tài khoản kế hoạch nghỉ hưu lên 72 [tuy nhiên, nếu bạn bước sang tuổi 70 1/2 vào năm 2019, bạn phải thực hiện giải ngân vào năm 2020]
• Loại bỏ giới hạn độ tuổi đóng góp vào tài khoản IRA truyền thống
• Tăng giới hạn đóng góp hàng năm cho tài khoản 401[k] và 103[b] lên 19.500 USD và lên 13.500 USD cho SIMPLE IRA. Mức đóng góp tối đa cho IRA truyền thống và Roth IRA sẽ tăng lên 6.500 USD mỗi năm, có hiệu lực từ năm 2023
• Tăng mức lương An Sinh Xã Hội lên $142,800
• Tăng trần thu nhập cho Roth IRA. Các khoản đóng góp hiện giảm dần ở mức 125.000 USD và 140.000 USD tổng thu nhập đã điều chỉnh đã sửa đổi. [$198.000 đến $208.000 nếu bạn đã kết hôn và khai thuế chung]
• Tăng giới hạn khấu trừ phí bảo hiểm chăm sóc dài hạn lên 5.640 USD mỗi người đối với người từ 71 tuổi trở lên và lên 4.520 USD đối với người từ 61 đến 70 tuổi. Những người tự kinh doanh có thể xóa 100% phí bảo hiểm của mình bằng cách sử dụng Phụ lục 1 của mẫu 1040

Bạn đã sẵn sàng khám phá bí quyết tối đa hóa khoản tiết kiệm thuế của mình với tư cách là một cặp vợ chồng chưa? . Tìm hiểu về những ưu điểm và nhược điểm tiềm ẩn của từng lựa chọn và đưa ra quyết định sáng suốt phù hợp với nhu cầu cụ thể của bạn. Married Filing Jointly vs Separately. Learn about the potential advantages and disadvantages of each option and make an informed decision that suits your specific needs.

Những thay đổi này rất quan trọng vì chúng giúp những người có thu nhập cao có thể đóng góp thêm vào kế hoạch nghỉ hưu trong năm tính thuế. Ở phần sau của bài đăng này, chúng tôi sẽ xem xét những thay đổi tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến người có thu nhập cao

Khung thuế thu nhập liên bang năm 2023

Đối với năm 2023, có bảy khung thuế thu nhập. Đây là cách họ phá vỡ

Khung 1

Đơn

Kết hôn nộp hồ sơ riêng

Kết hôn nộp hồ sơ chung

Chủ hộ độc thân

Không quá $10,275;

Không quá $10,275;

Không quá $20,550;

Không quá $14,650;

Khung 2

$10-275-$41,775;

$10-275-$41,775;

$20,550-$83,550;

$14,651-$55,900;

Khung 3

$41,776-$89,075;

$41,776-$89,075;

$83,551-$178,150;

$55,901-$89,050;

Khung 4

$89,076-$170,050;

$89,076-$170,050;

$178,151-$340,100;

$89,051-$170,050;

Khung 5

$170,051-$215,950;

$170,051-$215,950;

$340,101-$431,900;

$170,051-$215,950;

Khung 6

$215,951-$539,900;

$215,951-$539,900;

$431,901-$647,850;

$215,951-$539,900;

Khung 7

Trên $539,900;

Trên $539,900;

Trên $647,851;

Trên $539,900;

Định nghĩa IRS về người có thu nhập cao

Vì mục đích thuế, IRS định nghĩa người có thu nhập cao là bất kỳ ai kiếm đủ thu nhập để nằm trong ba khung thuế cao nhất, như đã nêu ở trên

Điều đó có nghĩa là nếu bạn kiếm được hơn 170.050 đô la với tư cách là một người độc thân, một người đã kết hôn khai thuế riêng hoặc một chủ hộ gia đình hoặc hơn 340.101 đô la khi một người đã kết hôn khai thuế chung thì bạn được coi là người có thu nhập cao vì mục đích thuế

Chiến lược tiết kiệm thuế cho người có thu nhập cao. Thay đổi đặc điểm thu nhập của bạn

Một cách để giảm bớt gánh nặng thuế là thay đổi đặc điểm thu nhập của bạn. Nếu bạn đang thắc mắc tại sao mình nên làm như vậy thì đây là một số cách có thể giúp bạn giảm hóa đơn thuế

• Chuyển đổi IRA SIMPLE, SEP hoặc truyền thống của bạn thành Roth IRA. Nếu bạn trên 59 tuổi rưỡi và đáp ứng quy định 5 năm, việc phân phối Roth sẽ được miễn thuế. Bởi vì chúng không được coi là thu nhập đầu tư nên chúng sẽ không làm tăng tổng thu nhập đã điều chỉnh đã sửa đổi [MAGI] của bạn, vốn được sử dụng để tính 3. Phụ phí Medicare 8%
• Nếu bạn sở hữu một doanh nghiệp, bạn có thể muốn cơ cấu lại tổ chức kinh doanh của mình, đặc biệt nếu bạn đang hoạt động với tư cách là chủ sở hữu duy nhất, LLC hoặc S-Corp. Thuế đối với C-Corp ở mức cao nhất thấp hơn so với các cơ cấu kinh doanh khác. Tuy nhiên, cũng có khoản khấu trừ 20% thu nhập kinh doanh mới cho các thực thể chuyển tiếp. Nếu bạn thuê con cái của mình, bạn có thể trả tiền cho chúng mà không bị khấu trừ hoặc tính thuế lương tương ứng nếu bạn có doanh nghiệp tư nhân. Bạn nên làm việc với một kế toán viên để xác định xem việc tái cơ cấu doanh nghiệp của bạn có đáng giá hay không
• Đầu tư vào trái phiếu được miễn thuế. Bất kỳ khoản tiền lãi nào bạn kiếm được đều không phải chịu thuế thu nhập liên bang và tính toán phụ phí của Medicare. Ngoài ra, lãi suất trái phiếu đô thị đối với trái phiếu được mua ở tiểu bang nơi bạn sinh sống được miễn thuế thu nhập của tiểu bang
• Cân nhắc đầu tư vào các quỹ tương hỗ chỉ số và quỹ giao dịch trao đổi. Các quỹ này không được quản lý tích cực và do đó có thể tiết kiệm thuế hơn các quỹ được quản lý. Những khoản đầu tư này là một cách hiệu quả để đa dạng hóa việc đánh thuế thu nhập của bạn sau khi nghỉ hưu
• Nếu bạn đủ điều kiện đăng ký Tài khoản Tiết kiệm Y tế, bạn có tùy chọn đầu tư tiền vào tài khoản thay vì chi tiêu cho chi phí y tế. Các khoản đóng góp được miễn thuế và thu nhập tăng lên được miễn thuế. Ngoài ra, nếu bạn sử dụng các khoản phân bổ trong tương lai để thanh toán các chi phí y tế đủ tiêu chuẩn thì các khoản phân phối này sẽ được miễn thuế.

Lợi ích chung của việc thay đổi đặc điểm thu nhập của bạn là nó có thể giảm MAGI của bạn cho mỗi năm tính thuế và cho phép bạn tận dụng khung thuế thấp hơn trong một số trường hợp

Tin tốt là với sự kết hợp giữa các khoản khấu trừ thuế, tín dụng thuế và chiến lược đóng góp, bạn có thể giảm hóa đơn thuế bằng cách giảm thu nhập chịu thuế của mình. Dưới đây là 11 cách để hoàn thành mục tiêu và giảm hóa đơn thuế của bạn

1. Tối đa hóa các khoản đóng góp hưu trí của bạn

Hãy bắt đầu với tài khoản hưu trí. Các tài khoản dựa trên người sử dụng lao động như tài khoản 401[k] và 403[b] cho phép bạn dễ dàng giảm thu nhập chịu thuế. Đó là bởi vì mỗi đô la bạn gửi vào các tài khoản này sẽ không bị đánh thuế cho đến khi bạn rút tiền từ tài khoản của mình—và điều đó làm giảm gánh nặng thuế mỗi năm bạn đóng góp.

Lợi ích ở đây là nếu bạn đợi cho đến khi nghỉ hưu mới rút tiền từ quỹ 401[k] thì thu nhập của bạn sẽ thấp hơn vì bạn sẽ không còn phải lĩnh lương nữa. Kết quả? . Điều này có nghĩa là số tiền bạn rút sẽ bị đánh thuế ở mức thấp hơn nhiều so với khi bạn phải nộp thuế khi kiếm được số tiền đó.

Bạn có thể tận dụng lợi ích giảm thuế của tài khoản hưu trí bằng cách đóng góp số tiền tối đa. Đối với năm 2022, khoản đóng góp tối đa 401[k] và khoản đóng góp 403[b] là 20.500 USD, trong khi mức đóng góp tối đa cho SIMPLE IRA là 14.000 USD. Hãy nhớ rằng nếu bạn trên 50 tuổi, bạn cũng có thể tận dụng khoản đóng góp bù lên tới 6.500 USD [401k] và 3.000 USD cho các gói 401[k].

Nếu bạn muốn nghỉ hưu an toàn, hãy bắt đầu lập kế hoạch và tiết kiệm càng sớm càng tốt. Nhưng dù bạn đã ở độ tuổi 30 trở lên cũng đừng lo lắng. Chúng tôi có các chiến lược để bắt kịp khoản tiết kiệm hưu trí trong bài viết này. Làm thế nào để bắt kịp tiền tiết kiệm hưu trí. Chiến lược cho độ tuổi 30 và hơn thế nữa

2. Chuyển đổi Roth IRA

Roth IRA là tài khoản hưu trí miễn thuế có thể giúp bạn giảm bớt gánh nặng thuế và tiết kiệm tiền thuế, ngay cả khi bạn ở một trong những nhóm trên cùng. Không giống như IRA truyền thống, khoản đóng góp của Roth IRA được thực hiện từ thu nhập sau thuế. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ phải trả thuế trước khi đóng góp chứ không phải khi bạn rút tiền

Điều đó có vẻ không phải là một lợi thế, nhưng nó thực sự là. Bất kỳ thu nhập nào kiếm được bằng tiền trong Roth IRA của bạn cũng được miễn thuế. Bạn thậm chí có thể chuyển số tiền trong IRA truyền thống hoặc 401[k] vào Roth IRA và thu được những lợi ích tương tự

Một số thời điểm tốt nhất để thực hiện chuyển đổi Roth IRA là khi bạn đã có một năm có thu nhập thấp hơn năm trước hoặc khi bạn đã nghỉ hưu và tạm thời ở trong khung thuế thấp hơn. Chiến lược này có ý nghĩa nếu bạn có thể đợi đến 72 tuổi để thực hiện rút tiền bắt buộc. Chúng tôi muốn đề xuất tùy chọn này cho khách hàng vì nó dễ bị bỏ qua, đặc biệt khi mọi người tập trung vào các khoản khấu trừ thuế như một cách để giảm thu nhập chịu thuế của họ.

3. Mua trái phiếu thành phố

Trái phiếu đô thị có thể không phải là khoản đầu tư hấp dẫn nhất, nhưng chúng tôi thường khuyến nghị trái phiếu miễn thuế cho các khách hàng có thu nhập cao của mình. Khi bạn mua trái phiếu đô thị, bạn cho tổ chức phát hành vay tiền để đổi lấy khoản thanh toán lãi cố định trong suốt trái phiếu. Vào cuối kỳ, trái phiếu đáo hạn và khoản đầu tư ban đầu được trả lại cho người mua

Thu nhập từ trái phiếu được miễn thuế thường được miễn tất cả các loại thuế thu nhập, bao gồm thuế liên bang, tiểu bang và địa phương. Ngay cả các khoản thanh toán lãi từ thu nhập cũng có thể được miễn thuế

Tất nhiên, trái phiếu đô thị thường kiếm được ít thu nhập hơn các trái phiếu chịu thuế khác, nhưng chúng vẫn có thể là một chiến lược đáng giá để giảm gánh nặng thuế của bạn. Bạn có thể quyết định xem chúng có giá trị hay không bằng cách tính lợi suất tương đương thuế của trái phiếu

4. Bán bất động sản được thừa kế

Nếu bạn được thừa kế bất động sản từ cha mẹ hoặc người khác, bạn có thể không nhận ra rằng bạn có thể tiết kiệm tiền thuế tài sản bằng cách bán bất động sản một cách nhanh chóng. Đây là lý do tại sao

Giả sử bố mẹ bạn mua một căn nhà trị giá 200.000 đô la và hiện tại nó trị giá 900.000 đô la. Nếu họ bán nó khi còn sống, họ sẽ kiếm được 700.000 đô la tiền lãi vốn. Nếu bạn giữ căn nhà, bạn sẽ phải chịu mức thuế tăng dần là 900.000 đô la và sẽ phải trả thuế bất động sản đối với số tiền đó, do đó hạn chế đáng kể lợi nhuận tiềm năng của bạn từ việc bán nhà. Mục tiêu là giảm thiểu trách nhiệm thuế lãi vốn của bạn

Giải pháp thay thế là bán nhà nhanh chóng sau khi bạn thừa kế nó, nhờ đó tiết kiệm được tiền thuế tài sản và tối đa hóa quyền thừa kế của bạn. Tất nhiên, bạn cũng nên biết rằng bạn có thể tránh thuế lãi vốn bằng cách chuyển thu nhập từ việc bán sang một khoản đầu tư bất động sản khác trong vòng 180 ngày [trao đổi 1031]

5. Thiết lập một quỹ do nhà tài trợ tư vấn

Bạn đã biết rằng việc quyên góp tiền cho tổ chức từ thiện mang lại cơ hội được khấu trừ thuế trong năm thực hiện quyên góp. Điều bạn có thể không biết là trong năm nay bạn có thể được khấu trừ số tiền đóng góp trong vài năm nếu bạn thành lập quỹ do nhà tài trợ tư vấn

Quỹ do nhà tài trợ tư vấn là quỹ từ thiện mà bạn có thể thành lập để cho phép bạn quyết định cách thức và thời điểm phân bổ vốn cho từng tổ chức từ thiện. Bạn có thể đóng góp trong năm nay và được khấu trừ toàn bộ thuế trong năm nay trên tờ khai thuế của mình, do đó giảm hóa đơn thuế của bạn. Sau đó, trong tương lai, bạn có thể quyết định quyên góp bao nhiêu tiền mỗi năm và quyên góp ở đâu. Nói tóm lại, bạn nhận được khoản khấu trừ thuế khi bạn tài trợ cho quỹ do nhà tài trợ tư vấn

Chúng tôi thường đề xuất chiến lược này cho các khách hàng có thu nhập cao của mình, đặc biệt nếu họ có một năm có thu nhập cao hơn bình thường do thừa kế hoặc trời cho. Đó là một cách thông minh để sử dụng các khoản khấu trừ từ thiện để làm lợi thế cho bạn

Nếu bạn đang cân nhắc quyên góp tiền điện tử trong năm nay, bạn nên đọc bài đăng trên blog của chúng tôi. Ý nghĩa về thuế của việc quyên góp tiền điện tử cho tổ chức từ thiện

6. Sử dụng Tài khoản Tiết kiệm Y tế

Bạn cũng có thể chọn đóng góp một số thu nhập vào Tài khoản Tiết kiệm Y tế [HSA] để tiết kiệm tiền thuế của mình. Bạn chỉ có thể đóng góp nếu bạn đã chọn gói bảo hiểm có mức khấu trừ cao. Đối với năm 2022, mức đóng góp tối đa là

• $3,650 cho cá nhân
• $7,300 cho gia đình

Bạn có thể đóng góp thêm 1.000 USD nếu bạn từ 55 tuổi trở lên. Giới hạn đóng góp của HSA có liên quan đến lạm phát, mặc dù mức tăng chi phí y tế thường cao hơn lạm phát hàng năm. Vào năm 2023, mức tối đa sẽ tăng lên $3,850 cho cá nhân và $7,750 cho gia đình

Bạn có thể sử dụng tiền trong HSA của mình để chi trả các chi phí y tế và nha khoa cũng như các chi phí liên quan, chẳng hạn như thuốc không kê đơn và đồ sơ cứu. Nếu bạn rút tiền và sử dụng nó cho các chi phí không đủ tiêu chuẩn thì bạn sẽ phải trả thuế cho việc rút tiền của mình

HSA có thể đồng thời giúp bạn giải quyết các nhu cầu chăm sóc sức khỏe và tiết kiệm cho việc nghỉ hưu. Họ cũng cung cấp các lợi ích về thuế khiến chúng trở thành một khoản đầu tư đáng giá. Kiểm tra bài đăng trên blog của chúng tôi. Sử dụng lợi thế thuế gấp ba của HSA để tiết kiệm thuế của bạn

Bạn nên biết rằng số tiền trong HSA sẽ là của bạn mãi mãi, không giống như số tiền bạn đóng góp vào Tài khoản chi tiêu linh hoạt, số tiền này phải được chi tiêu trong năm tính thuế. Vì lý do đó, bạn có thể muốn xem xét HSA. Bạn sẽ cần cân nhắc rủi ro khi có khoản khấu trừ cao hơn so với khoản tiết kiệm tiềm năng của mình

7. Đầu tư vào các công ty trả cổ tức

Thu nhập bạn kiếm được từ công việc của mình bị đánh thuế ở mức thu nhập thông thường và kết quả là bạn phải trả thuế suất cao nếu bạn là người có thu nhập cao. Bạn có thể biết rằng lãi vốn được đánh thuế ở mức thấp hơn, nghĩa là có những lợi ích về thuế khi kiếm được lãi vốn

Một cách để làm điều đó là đầu tư vào các công ty trả cổ tức đủ điều kiện. Điều quan trọng là phải hiểu rằng cổ tức thông thường bị đánh thuế như thu nhập thông thường. Để tận dụng lợi thế về thuế từ thu nhập cổ tức, bạn sẽ cần đầu tư vào các công ty trả cổ tức đủ điều kiện, phải do một công ty Hoa Kỳ hoặc một công ty nước ngoài đủ điều kiện phát hành. Bạn có thể tìm thông tin về những công ty nào không được coi là đủ tiêu chuẩn ở trang 20 của IRS Publication 550

Nếu trước đây bạn đã đầu tư vào các công ty trả cổ tức, những khoản cổ tức đó sẽ được báo cáo cho bạn trên Mẫu 1099-DIV. Các khoản thanh toán cổ tức đủ điều kiện xuất hiện trong Hộp 1b. Cổ tức thông thường xuất hiện trong Hộp 1a. Mức thuế liên bang tối đa đối với cổ tức đủ điều kiện là 20%

8. Kế hoạch cư trú thuế

Một chiến lược lập kế hoạch thuế cần xem xét nếu bạn sở hữu tài sản ở nhiều tiểu bang là lập kế hoạch cư trú thuế. Chiến lược này đòi hỏi phải lập kế hoạch cẩn thận và chú ý đến từng chi tiết và được thực hiện tốt nhất với một kế toán thuế có kinh nghiệm.

Thuế suất thuế thu nhập khác nhau tùy theo từng tiểu bang. Một số bang có thuế suất cao, trong khi những bang khác không có thuế thu nhập của bang. Các tiểu bang không có thuế thu nhập tiểu bang bao gồm

• Alaska
• Florida
• Nevada
• Mới Hampshire
• Nam Dakota
• Tennessee
• Texas
• Washington
• Wyoming

Nếu bạn sở hữu tài sản ở một trong những tiểu bang này, hãy cân nhắc việc thiết lập nơi cư trú chính của bạn ở đó. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng một số tiểu bang tích cực theo đuổi những người có thu nhập cao nếu họ kiếm được tiền trong tiểu bang hoặc cố gắng trốn thuế thu nhập. Bạn cũng nên lưu ý rằng một số tiểu bang có thuế thu nhập thấp hoặc không tính thuế thu nhập cao hơn cho những thứ khác. Làm việc với một kế toán viên chuyên nghiệp để xác định các yêu cầu về cư trú của từng tiểu bang sẽ giúp bạn quyết định xem đây có phải là chiến lược phù hợp với bạn không

9. Trả thuế tài sản của bạn sớm

Kể từ bài đăng này, các quy tắc của IRS giới hạn khoản khấu trừ thuế tài sản ở mức 10.000 đô la mỗi năm nhờ Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm năm 2017

Có thể đáng để nộp thuế sớm nếu bạn chưa đạt đến mức tối đa. Một số tiểu bang và quận cung cấp chiết khấu khi thanh toán sớm, vì vậy bạn cũng có thể tiết kiệm tiền ở giai đoạn đầu

Điều quan trọng nhất cần biết là khoản nợ thuế phải được thanh toán thì bạn mới được khấu trừ vào thuế liên bang của mình. Bạn nên tham khảo ý kiến ​​​​của kế toán viên để xác định xem lựa chọn này có phải là chiến lược thuế hiệu quả cho bạn hay không

10. Kế hoạch tài trợ 529 cho con bạn

Trả tiền học đại học là một khoản chi phí đáng kể, ngay cả khi bạn là người có thu nhập cao. Một trong những cách tốt nhất để những người có thu nhập cao giảm thu nhập chịu thuế của họ là cấp 529 tài khoản tiết kiệm đại học cho mỗi đứa trẻ. 529 là tài khoản tiết kiệm được ưu đãi về thuế. Bạn không thể khấu trừ các khoản đóng góp ở cấp liên bang, nhưng một số tiểu bang cho phép bạn làm như vậy. Số tiền bạn đóng góp sẽ tăng lên trên cơ sở hoãn thuế và số tiền bạn rút ra cho các chi phí giáo dục đủ điều kiện sẽ được miễn thuế

Việc đóng góp vào khoản 529 sẽ không trực tiếp làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn, nhưng nó cực kỳ hữu ích đối với nghĩa vụ thuế bất động sản vì bạn có thể đóng góp tới năm lần mức loại trừ quà tặng hàng năm cùng một lúc và do đó loại bỏ những khoản đóng góp đó khỏi tài sản của bạn

11. Đầu tư vào vùng cơ hội

Nếu bạn có lãi vốn và muốn giảm gánh nặng thuế cho những khoản lãi đó, việc đầu tư vào Vùng cơ hội [OZ] có thể giúp bạn hoãn nộp thuế. Các Vùng Cơ hội được tạo ra như một phần của Đạo luật Việc làm và Cắt giảm Thuế năm 2017.

Theo IRS, mục đích của Vùng cơ hội là “thúc đẩy tăng trưởng kinh tế và tạo việc làm trong các cộng đồng thu nhập thấp đồng thời mang lại lợi ích về thuế cho các nhà đầu tư”. ”

Nếu bạn đầu tư lãi vốn vào Vùng cơ hội, bạn có thể hoãn thanh toán thuế lãi vốn cho đến khi khoản đầu tư của bạn vào OZ được bán hoặc ngày 31 tháng 12 năm 2025, tùy điều kiện nào đến trước

Kế hoạch thuế đề xuất của Tổng thống Biden sẽ ảnh hưởng đến những người có thu nhập cao như thế nào

Nhiều thay đổi về thuế nằm trong kế hoạch Xây dựng lại tốt hơn ban đầu của Tổng thống Joe Biden đã bị loại bỏ trong các cuộc đàm phán về Đạo luật Giảm lạm phát mà ông đã ký thành luật vào tháng 8 năm 2022

Những thay đổi được đề xuất vẫn đang được Quốc hội thông qua, bao gồm những điều sau đây:

• Phụ phí thuế 5% đối với người nộp thuế có tổng thu nhập được điều chỉnh đã sửa đổi từ 10 triệu đến 25 triệu USD
• Phụ phí bổ sung 3% đối với người nộp thuế có tổng thu nhập được điều chỉnh đã sửa đổi trên 25 triệu USD
• Mức thuế lãi vốn cao nhất tăng từ 20% lên 28%, khiến 3. Áp dụng thuế thu nhập đầu tư ròng 8%
• Kế hoạch của Biden mở rộng việc thực thi IRS bằng cách cung cấp ngân sách để thuê thêm điều tra viên nhằm truy lùng những người có thu nhập cao nhất trốn thuế
• 3. Phụ phí Medicare 8% sẽ được áp dụng cho tất cả các doanh nghiệp chuyển tiếp
• Kế hoạch này cũng giảm thiểu các khoản khấu trừ cho các khoản lỗ kinh doanh, mặc dù chưa có thông tin cụ thể tại thời điểm này.

Nếu bạn muốn tiết kiệm thuế, có một số điều bạn nên biết. khấu trừ chuyển tiếp là một tùy chọn có thể giúp giải quyết vấn đề này.

Chúng tôi dự đoán rằng bất kỳ thay đổi nào về mã số thuế từ nay đến cuộc bầu cử tổng thống năm 2024 sẽ ở mức tối thiểu, với việc đảng Cộng hòa kiểm soát Hạ viện và đảng Dân chủ giữ quyền kiểm soát Thượng viện. Chúng tôi sẽ cập nhật bài đăng này nếu có bất kỳ thay đổi mới nào được ban hành

Bạn có tò mò về cách giải quyết chênh lệch thu nhập thông qua thuế không? . bài đăng trên blog của chúng tôi. Những điều cơ bản về Bộ luật thuế lũy tiến. Nó là gì và hoạt động như thế nào , cung cấp những hiểu biết có giá trị về cơ chế của luật thuế lũy tiến. Đi sâu vào các nguyên tắc củng cố hệ thống này, trao quyền cho bạn tham gia vào các cuộc thảo luận sáng suốt về chính sách kinh tế và bình đẳng xã hội.

Giảm thu nhập chịu thuế của người có thu nhập cao bằng kế hoạch thuế thông minh

Trở thành người có thu nhập cao không nhất thiết có nghĩa là bạn không thể tiết kiệm tiền thuế thu nhập. 11 chiến lược chúng tôi nêu ra ở đây có thể giúp bạn tìm cách giảm hóa đơn thuế của mình

Cách tốt nhất để xác định các ưu đãi và chiến lược thuế là làm việc với CPA, người hiểu mã số thuế và tất cả ý nghĩa của nó. Cần trợ giúp để xác định các chiến lược giảm thuế tốt nhất để giảm hóa đơn thuế của bạn?

Sẽ có khoản bù thuế vào năm 2023?

Tôi có thể yêu cầu gì về thuế năm 2023?

Tôi có thể yêu cầu những gì nếu không có biên lai năm 2023?

Mục tiêu của ATO vào năm 2023 là gì?