Kinh doanh Tài chính - Chứng khoán Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cảnh báo một số sàn Forex có dấu hiệu vi phạm pháp luật khi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng mới đây cho biết đã thu thập được nhiều thông tin quảng cáo, kêu gọi đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối [Foreign Exchange hay Forex] và đầu tư quyền chọn nhị phân [Binary Options hay BO]. Cơ quan này nhận
thấy mô hình hoạt động của một số sàn đầu tư tài chính này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro về tài chính, pháp lý cho người tham gia. “Mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép. Trong trường hợp nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được đảm bảo”, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cảnh báo. Cục cũng nhấn mạnh tiền người tham gia nộp
vào hệ thống là tiền thật trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử không được cơ quan quản lý Nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp. Mặt khác, nhà đầu tư còn đối diện những rủi ro khác khi tham gia các sàn đầu tư tài chính như lộ bí mật thông tin cá nhân, bị lừa đảo do một số sàn huy động tài chính sửa lệnh hệ thống.
| |
Dấu hiệu kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép của sàn AF GOLD. Ảnh: VCCA. |
Cụ thể, nhà đầu tư nghĩ rằng đang đầu tư theo lệnh thị trường, nhưng thực tế là đánh với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua. Thậm chí có trường hợp khi số người tham gia nộp tiền đủ nhiều, sàn sẽ biến mất.
Đồng thời, Cục cho biết nhiều sàn như Forex Liber, AFGold, Bitomo có dấu hiệu lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng, hoa hồng cho việc mời thêm thành viên tham gia đầu tư theo nhiều cấp, nhiều nhánh. Đây là dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức trái phép.
Theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm [trừ trường hợp pháp luật có quy định khác].
Các sàn đầu tư tài chính trên đều không được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp theo quy định của Nghị định 40/2018/NĐ-CP.
Do đó, các tổ chức, cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự. Cụ thể, mức xử phạt lên tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam theo Điều 217a Bộ Luật Hình sự về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp.
Việt Đức
sàn forex Tiền mã hóa Kinh doanh đa cấp forex tham gia forex đầu tư forex forex lừa đảo
Bạn có thể quan tâm
Kinh doanh Forex là gì?
Forex được viết tắt bởi Foreign Exchange, tức trao đổi tiền tệ quốc tế. Thị trường Forex [thị trường ngoại hối] là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng.
Bản chất kinh doanh sàn Forex [hay sàn giao dịch ngoại hối] là hoạt động kinh doanh ngoại hối qua tài khoản, dưới hình thức giao dịch ký quỹ và giá trị ròng được định giá lại liên tục theo biến động của tỷ giá các đồng tiền hay giá hàng hóa nguyên liệu trong đó có vàng.
Ngoại hối được hiểu là bao gồm ngoại tệ là đồng tiền của quốc gia khác hoặc đồng tiền chung châu Âu và vàng trong đó có cả vàng trên tài khoản.
Việc kinh doanh trên sàn Forex không phải hoạt động mua, bán ngoại hối phục vụ nhu cầu sử dụng ngoại hối mà là hoạt động mua, bán ngoại hối nhằm đầu cơ biến động giá.
Giao dịch Forex tại Việt Nam có được cho phép
Tổ chức cá nhân thực hiện hoạt động kinh doanh trên sàn giao dịch trên sàn giao dịch ngoại hối có trái pháp luật?
Theo quy định tại Điều 36 Pháp lệnh ngoại hối năm 2005 [sửa đổi bởi khoản 27 Điều 1 Pháp lệnh sửa đổi Pháp lệnh ngoại hối năm 2013] như sau:
"Điều 36. Nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản.
2. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về phạm vi kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác.”
Như vậy, theo quy định pháp luật hiện hành, tổ chức và cá nhân chỉ được thực hiện các giao dịch hối đoái [giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao quyền chọn] theo quy định cụ thể của Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng được phép.
Các tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện các hoạt động ngoại hối khác sau khi được Thủ tướng Chính phủ cho phép và được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Hiện nay, Thủ tướng Chính phủ chưa có quy định cụ thể về hoạt động kinh doanh trên sàn giao dịch ngoại hối.
Tham gia thị trường ngoại hối trái pháp luật sẽ bị xử lý như thế nào?
Theo Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP và Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP thì người có hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối có thể bị xử lý hành chính như sau:
"Điều 23: Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a] Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương];
b] Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương];
c] Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương] không đúng quy định của pháp luật.
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a] Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương]; mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương] trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
b] Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương]; mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương] trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
c] Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương] không đúng quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ [hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương] không đúng quy định của pháp luật.
3. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a] Không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch theo quy định của pháp luật;
b] Niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ nhưng hình thức, nội dung niêm yết tỷ giá không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng;
c] Không niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi giữa đồng Việt Nam, ngoại tệ với đồng tiền quy ước trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino; niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi giữa mệnh giá đồng tiền quy ước với đồng Việt Nam, ngoại tệ trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino không đúng quy định của pháp luật;
....."
Như vậy người tham gia thị trường ngoại hối hay nói cách khác là thị trường Forex trong trường hợp này ngoài việc đối mặt với rủi ro thua lỗ thì còn bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định nêu trên. Mức phạt tiền này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân.