Có nhiều nhà đầu tư thường nhầm lẫn giữa Mutual fund [quỹ tương hỗ], quỹ ETF và CFD. Trên thực tế đây là các loại quỹ khác nhau, chúng có ưu và nhược điểm riêng. Cùng nhìn bảng so sánh dưới đây:
So sánh | Chi phí giao dịch | Đòn bẩy | Bán Khống | Ký quỹ [Vốn đầu tư] | Khối lượng giao dịch tối thiểu |
Quỹ Tương Hỗ[Mutual fund ] | Gồm nhiều loại phí khác nhau như phí bán [khoảng chênh lệch khi mua], Phụ phí đầu tư [Khoảng 1%/năm] và phí mua lại. | ~ 1:3 | Không thể | Từ 30% | Theo vốn tối thiểu là 100.000$ |
Quỹ ETF | Từ 0,08% đến 0,4% tùy công ty chứng khoán | ~ 1:5 | Không thể | Từ 20% | 1 lô |
CFD | Các sàn CFD thường tính phí rất thấp. Thậm chí là không tính phí ví dụ như Mitrade có phí hoa hồng bằng 0 | Linh hoạt ví dụ từ 1:5 đến 1:250 trên Mitrade | Có thể | Từ 0,4% | 0,01 lô |
Cùng xem các ưu điểm và nhược điểm của 3 hình thức trên
Quỹ ETF
Ưu điểm:
✔️Chi phí thấp hơn so với việc đầu tư riêng lẻ
✔️Có tính linh hoạt tương đối cao
✔️Các quỹ ETF thường ít giao dịch vì thế tiết kiệm được chi phí về thuế
✔️Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Nhược điểm:
❌Mặc dù mang tính chất đa dạng nhưng đây cũng là nhược điểm của quỹ ETF. Tính đa dạng là chưa đủ mạnh vì một số quỹ chỉ theo dõi nhóm cổ phiếu nhất định ví dụ như dầu khí. Khả năng xảy ra rủi ro là tương đối cao khi thị trường dầu khí đi xuống
❌Khó lựa chọn quỹ hoạt động hiệu quả
❌Tính thanh khoản chưa cao
Quỹ tương hỗ[Mutual fund ]
Giải thích: Quỹ tương hỗ là một những loại hình đầu tư khá phổ biến. Lý do là vì quỹ này đơn giản và dễ đầu tư, nhưng bù lại nó yêu cầu nhà đầu tư cần có số vốn rất lớn.
Tương tự như quỹ ETF, quỹ tương hỗ cũng tập trung vào nhiều sản phẩm khác nhau để tạo thành một rổ. Tuy nhiên chứng chỉ quỹ tương hỗ lại được bán theo mức cố định, ví dụ mức cố định là 100.000$ cho 30 chỉ số quỹ.
Ưu điểm:
✔️Đa dạng hóa danh mục đầu tư
✔️Có nhiều lựa chọn về quỹ
✔️Tính thanh khoản cao
✔️Được điều hành bởi những nhà quản lý giỏi
Nhược điểm:
❌Vốn đầu tư rất cao, không phù hợp cho nhà đầu tư nhỏ lẻ
❌Chi phí quản lý đắt đỏ, cùng nhiều khoản phụ phí khác đi kèm
❌Lợi nhuận 1 chiều
CFD[Hợp đồng chênh lệch]
Giải thích: CFD hay Hợp đồng chênh lệch là một dạng hợp đồng phái sinh. Giống như hợp đồng tương lai, CFD cũng không yêu cầu nhà đầu tư phải nắm giữ tài sản cơ sở.
Nhưng điểm vượt trội của CFD mang lại đó là cơ chế kiếm lợi nhuận. Điểm nổi trội nhất mà CFD có đó là cho phép nhà đầu tư bán khống tài sản.
Tức là nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận theo 2 chiều tăng và giảm của sản phẩm. Ngoài ra, CFD cũng là cách duy nhất hiện tại cho phép nhà đầu tư Việt tiếp cận với các sản phẩm quốc tế như chứng khoán Mỹ.
GIAO DỊCH CFD NGAY
☑️ Hơn 100 thị trường,T+0, sàn được quy định
☑️ 50000$* tiền ảo FREE để luyện tập giao dịch
☑️ Giao dịch đòn bẩy, 0 hoa hồng, spread thấp
☑️ Công cụ quản lý rủi ro và học trading FREE
Ưu điểm:
✔️Dễ dàng tham gia đối với người mới bắt đầu
✔️Vốn đầu tư rất thấp, phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ
✔️Dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư
✔️Lợi nhuận 2 chiều tăng và giảm của thị trường
✔️Chi phí cực thấp
✔️Đòn bẩy cao và linh hoạt
✔️Có khối lượng giao dịch thấp
Nhược điểm:
❌Yêu cầu chọn sàn giao dịch uy tín
❌Rủi ro tiềm ẩn khi lạm dụng đòn bẩy
❌Yêu cầu theo dõi thị trường tài chính
Tóm lại:
✔ Nhà đầu tư vốn lớn, yêu thích sự an toàn có thể chọn quỹ tương hỗ ✔ Nhà đầu tư vốn nhỏ, yêu thích đầu tư dài hạn có thể chọn quỹ ETF ✔ Nhà đầu tư nhỏ lẻ, yêu thích đầu tư ngắn hạn, mong muốn kiếm lợi nhuận trong ngày có thể chọn CFD |
Cả 3 hình thức sẽ không có hình thức nào thực sự là tốt hơn cả. Nó sẽ phụ thuộc vào điều kiện và sở thích của mỗi người. Còn bây giờ hãy cùng mình tìm hiểu về cách đầu tư các hình thức trên.
Trang chủ › Blog › Chứng khoán
Hà Ly30/12/2021 0 Chứng khoán
Quỹ mở và quỹ ETF đều là những lựa chọn đầu tư yêu thích của nhiều nhà đầu tư hiện nay. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết 2 quỹ này giống và khác nhau ở điểm gì? Hãy cùng đọc bài viết sau để có thông tin chi tiết.
| Quỹ mở | Quỹ ETF | |
| Giống nhau |
| |
| Khác nhau | Hình thức đầu tư chủ động, người quản lý quỹ mở là những chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ. | Hình thức đầu tư thụ động được mô phỏng theo hiệu suất của một chỉ số tham chiếu cụ thể. |
| Thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ mở 1 lần/ngày. Nhà đầu tư giao dịch chứng chỉ quỹ mở trực tiếp với công ty quản lý quỹ [thị trường thứ cấp] và bán lại khi cần tiền. Các nhà đầu tư giao dịch chứng chỉ quỹ cùng ngày sẽ có cùng mức giá, được xác định bằng NAV/1 đơn vị quỹ. | Nhà đầu tư giao dịch chứng chỉ quỹ ETF trên sàn chứng khoán [thị trường thứ cấp] như một cổ phiếu thông thường, cùng với đó là những biến động giá hàng ngày. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng mua bán được chứng chỉ quỹ qua người quản lý quỹ với thị trường sơ cấp. | |
| Quỹ mở yêu cầu mức đầu tư tối thiểu thấp, quy định không dựa vào giá chứng chỉ quỹ. Do đó, đầu tư chứng chỉ quỹ mở thích hợp với những nhà đầu tư non trẻ, ít vốn. Các chuyên gia của công ty quản lý quỹ có trách nhiệm quản lý, phân bổ danh mục đầu tư hợp lý. | Không yêu cầu số vốn tối thiểu nên nhà đầu từ có thể dễ dàng mua được chứng chỉ quỹ ETF với mức giá thị trường của quỹ. | |
| Mức phí quản lý quỹ mở cao hơn quỹ ETF, từ 1% - 2%/năm vì quỹ được quản lý chủ động bởi đội ngũ chuyên gia giỏi. | Chi phí của quỹ ETF khá thấp vì quỹ theo chiến lược đầu tư thụ động phụ thuộc vào chỉ số tham chiếu. Mọi chi phí đều được công bố rõ ràng. Nhà đầu tư cũng mất thêm một khoản chi phí giao dịch nếu thông qua môi giới, có thêm chi phí hoạt động và chi phí quản lý quỹ [trung bình 0.5% - 1%/năm]. | |
| Quỹ mở với đặc tính giao dịch dễ dàng và tính thanh khoản cao nên giao dịch sinh ra cũng nhiều hơn quỹ ETF nên số thuế đóng cũng cao hơn. Bù lại, bạn sẽ có lợi nhuận tốt hơn. | Quỹ ETF không tạo ra nhiều khoản thặng dư vốn cho các nhà đầu tư nên nó cũng không có nhiều giao dịch bị đánh thuế như quỹ mở. Nhà đầu tư kiểm soát được thời điểm trả thuế dễ dàng hơn. |
Mỗi loại quỹ đều có những lợi thế riêng biệt, để biết nên đầu tư quỹ nào, bạn phải tìm hiểu xem những lợi ích này có phù hợp với nhu cầu bản thân không, cụ thể:
Cả quỹ mở và quỹ ETF đều có những ưu thế riêng đáng để đầu tư
Bạn sẽ lựa chọn đầu tư quỹ mở nếu như bạn muốn:
Quản lý chuyên nghiệp
- Phù hợp với những nhà đầu tư không chuyên, ít kiến thức tài chính.
- Các chuyên gia giàu kinh nghiệm của quỹ sẽ giúp nhà đầu tư phân tích, nghiên cứu, lựa chọn những loại chứng khoán tiềm năng, tín dụng tốt và phân bổ tiền đầu tư hợp lý nhất.
- Tiết kiệm thời gian tìm hiểu từng loại chứng khoán riêng và thời điểm chốt lời cho nhà đầu tư.
Giá cả xác định
Quỹ mở giao dịch theo giá định NAV/1 đơn vị quỹ tại bất kỳ thời điểm giao dịch nào trong ngày.
Bạn sẽ lựa chọn đầu tư vào quỹ ETF nếu như bạn muốn:
Chi phí quản lý thấp
Hoạt động của quỹ ETF theo chiến lược thụ động nên sẽ không có chuyên gia hỗ trợ phân tích, lựa chọn cổ phiếu. Vì vậy, chi phí quỹ khá thấp.
Hưởng ưu đãi về thuế
Quỹ ETF sẽ có lợi thế về thuế hơn so với quỹ mở, vì ít giao dịch hơn nên tiền thuế phải đóng cũng thấp hơn.
Nhìn chung đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF đều có những ưu điểm riêng, quan trọng là bạn lựa chọn như thế nào cho phù hợp với nhu cầu và tiềm lực của bản thân.
Đóng góp bài viết của bạn bằng cách gửi bài viết Tại Đây
Theo thị trường tài chính Việt Nam
Bài viết có hữu ích không?
Có Không